轻松三步看懂【基金招募说明书】!

想要了解一只基金的详细信息,有什么途径么?

当然是看【招募说明书】啦,它就像是基金的一份“履历表”,让你可以全方位的认识一个基金。

那么基金的招募说明书在哪里可以查看呢?

 

一、基金招募说明书如何查找

查找基金的招募说明书,有两个比较便捷的途径,巨潮资讯网和天天基金网。

1.巨潮资讯网

巨潮资讯网→信息披露→基金公告,输入代码或名称即可!

2.天天基金网

天天基金网平时运用较多,今天编编重点讲解一下这个网站的查询路径。首先登陆天天基金网,然后搜索你要查找的基金名称或编码:

我们以明星基金易方达蓝筹精选混合为例,点击名称进入基金详情页,然后点击基金概况:

 

然后我们就可以看到基金招募说明书进入端口(通过基本概况这个页面,可以快速的了解基金的一些基金信息),如果想要更加详细的信息则直接进入基金招募说明书。

点击进入然后下拉,我们就可以看到基金的招募说明书,很多成立较早的基金,如果某些条款内容有变动,招募说明书就会更新出新的版本。我们先点击最初版本,了解基金发行之初的样子,然后对比更新后的版本,可以更直观的看到变更了哪些内容。

打开基金招募说明书后,我们可以看到基金发行之初很详尽的资料,很多小伙伴一看几十页,难道都要通读一遍?

其实大可不必,我们只需要“挑重点”就可以了!

 

二、如何看基金招募说明书?

了解一只基金,其实就像我们交一个新朋友一样,第一面我们只需要了解他叫什么,多少岁,做什么工作这些重点信息即可。

基金招募书我们只需要把握三个重点即可:1. 它的管理人 2.它的基本信息 3.它的投资方向

1.它的管理人

我们找到“基金管理人”这一章节,查看一下基金所属的基金公司,我们可以看到易方达蓝筹精选混合的基金管理公司是“易方达基金管理优先公司”,是国内排名第二的5星级基金公司。

2. 基金的基本信息

 

首先,我们需要了解基金的类别

通过基金的第六章节,我们可以了解到,该基金属于混合型基金。这一步可以帮助我们了解到基金的类型,可以提前对基金做一个风险预判。

其次,了解基金的认购和申购门槛:

不用的基金申购和认购金额门槛不同,通过这一项我们可以结合自己的资金实力判断自己是否符合认购和申购条件。

 

在满足上述门槛的情况下,还应该关注认购费、申赎费用和赎回费用,以及申购和赎回的份额确认时间。

 

 

 

不同类型基金的收费标准不一,例如货币型基金就没有申购费和赎回费,而其他权益类基金,有些是前端收费,有些是后端收费。

 

△ 认购费

△申购费

△赎回费

3.它买了什么?

我们的钱买了基金,你肯定要清楚钱去了哪?到底买了些什么?通过这一步,我们也可以预判该基金的风险程度。

 

通过第十一章节我们可以看到,易方达蓝筹精选混合主要投资于股票、债券、银行存款等金融工具,其中股票资产占基金资产的比例为60%-95%,港股通资产不超过股票资产的50%,本基金权益类资产80%以上都投资于蓝筹股。

在最初的第一版招募说明书中投资范围比较宽泛,基金一旦建仓期结束,新版的招募说明书会更新基金的投资细则,具体包括投资的方向及比例,各行业投资占比以及前十大持仓股占比等信息,我们就更加的清晰钱的去处,判断该基金是否具有投资价值。

其次我们需要关注基金的业绩层面

基金过往的业绩表现是最为直观的判断基金表现的依据,一个长期业绩都较稳定和优异的基金表现一定不会差到哪去。

其次,关注基金的业绩比较基准,比较基准是判断一只基金业绩的“基准线”,相当于是基金的一个收益目标。

如果一只基金它给自己设定的业绩比较基准越高,那说明他对自己的基金期望值很高,也对该基金的未来表现有信心。

 

总结

 

综上所述,我们在看招募说明书的时候,重点关注以下三个方面:

首先要了解基金发行公司的实力;

其次了解基金的基本信息,包括基金类型,起投门槛,收费标准等;

最后也是最重要的,就是了解基金的投资方向和收益情况。

 

好了,今天的内容分享就到此结束了,下节课编编教大家如何快速解读【基金的年报】,将复杂的财务数据化繁为简,小白也能快速上手看年报,选好基!

 

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