跟踪指数的基金那么多,该如何筛选出最好的呢

上期为大家详细分析了宽基指数基金定投的正确姿势,我们用以往的数据回溯验证了,宽基指数基金长期无脑死磕还是有很多弊端的,必须要有一定的方法和策略。

定投的整体步骤上期已经给大家分享了,回顾学习点击《找个沪深300指数基金,无脑定投5年,可行吗?》

今天重点分析第2步:锁定指数后,如何筛选跟踪指数的优质基金呢?

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有些新手可能对于指数和指数基金傻傻分不清,所以,在分享筛选方法之前先带大家搞清楚指数与指数基金的关系和区别。

什么是指数?

指数是一个选股规则,它的目的是按照某个规则挑选出一篮子股票,并反映这一篮子股票的平均价格走势。

实际上我们在a常生活中也经常会接触到指数,例如一个班级各科的平均成绩。

我们把这个班级学生的数学考试成绩加起来求平均数,这就是一个“数学成绩指数”。这个“成绩指数”的走势可以反映这个班级平均数学成绩的走势。

上图是几个主流宽基指数,不同的指数有着不同的编制规则,按照相应的规则,选取有代表性的一组股票,通过一定的计算,最终得到相应的指数。

比如沪深300指数,我们只需要看一下指数今天的状况,就能知道国内股市规模最大的300只股票,今天整体是涨了还是跌了。

可是,指数是不能定投的,我们定投的是跟踪指数的基金。

什么是指数基金?

指数基金,是以指数的成份股为投资对象,通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合,以追踪标的指数表现的基金产品。

可以说指数基金是我们投资指数的工具,如果你看好某个指数的那一篮子股票,找个跟踪它的指数基金定投就好了!

并且,指数选取的那一篮子股票通常是流动性较好,比较有代表性的上市公司股票,能够反映市场主流投资的收益情况,非常适合投资小白。

但是,跟踪指数的标的那么多,可以闭着眼睛挑吗?

 

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当然不是!

我们找到两个同样都是跟踪上证50指数的基金,我们来对比下二者的不同表现:

从上图我们可以看到,虽然跟踪的同是上证50指数,但是收益收益却差的还挺多的。

易方达上证50增强A近一年的收益比建信上证50ETF的收益高出了9.18%。

这是为什么呢?

1.费率:每一只基金管理费率都不同,有高有低,例如增强型指数基金的费率要比普通的指数基金要高;

2、成分股不同:复制指数基金的方式不一样,有的是直接复制,有的是有选择性的复制(例如增强型的),且基金的成份股是会变动的;

3、成立的时间不同:一般发生在特殊时间点,比如市场单边上涨阶段,新的指数基金建仓时间慢,就会跟不上指数收益。而在单边下跌市场,新的指数基金因为建仓时间慢,却可以跑赢指数。

除了上述的这些,指数基金的规模、跟踪误差等因素,也会使得指数基金的收益差异。

那么应该如何筛选到优质的指数基金呢?

 

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我们以最受欢迎的沪深300指数为例,带大家筛选跟踪该指数的优质指数基金。

第一步:打开手机APP天天基金网,搜索出【沪深300指数】,然后点击【跟踪基金】,然后我们就可以看到跟踪该指数的所有基金了,共129只。

 

第二步:点击【筛选】—选择【非增强型】

 

 

之所以剔除【增强型的】,是因为这类基金的一部分持仓是基金经理按照自己的主观意识去买股的,并不是完全复制指数的持仓,这就明显背离我们投资沪深300指数的初衷了。

剔除了增强型基金后,就剩余51只符合要求了。

第三步:对比【基金规模】和【跟踪误差率】

 

点击【跟踪误差率】进行排序,跟踪误差率越小,那么它复制指数的表现越接近;

【基金规模】要大于2亿元;

筛选后,我们可以将范围缩小到5-10只。

 

第四步:看【成立年限】和【费用】

成立年限大于3年,费用越低越好

这里需要我们挨个去查询,我们以工银沪深300指数A为例,打开天天基金网搜索该基金,在详情页面我们就可以看到【成立年限】,2009年,符合要求。

然后点击【购买信息】,就可以看到该基金的各项费用,我们只需要关注三类费用即可:【运作费用】【申购费率】【赎回费率】

将三类费用相加:0.5%+0.1%+0.12%+0%=0.72%(我们都按照长期持有到不收取赎回费统计)。

剩余的基金也按照此方法去查询成立年限和计算总费用,在成立年限大于3年的基金中选择费率最低的就OK啦!

有些同学可能发现了,基金后缀有的是A有的是C,其实这个主要是收费方式的不同,想要学习的可以点击《基金后缀ABC的奥秘》

简单总结一下就是长线投资适合A类,短线投资适合C类。

我们在筛选其他宽基指数基金的时候也可以按照这个步骤进行即可:

1)确定低估的指数,然后搜索该指数跟踪的基金

2)剔除【增强型】基金,选择「非增强型」指数基金。

3)按「跟踪误差率」由低到高进行排序,优选跟踪误差率小的基金

4)剔除「基金规模」低于2亿的基金

5)查看成立年限,要大于3年

6)对比计算「总费率」,选择费率最低的那一只

 

最后,需要提醒的是,虽然我们以沪深300指数举例,但是目前沪深300指数的估值处于高估区间,并是不最佳的定投标的,可以优先选择低估的上证红利指数。

那么大家就开始动手按照上述筛选步骤开始筛选跟踪上证红利指数的优质基金吧!

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